أطلقت وزارة العدل الأمريكية رسمياً مبادرة تعويضات تستهدف ضحايا عملية الاحتيال سيئة السمعة "ون كوين"، وهي واحدة من أكبر عمليات الاحتيال المالي. الاحتيال لم يسبق تسجيل أي شيء في مجال الأصول الرقمية.
تمثل هذه الخطوة خطوة هامة نحو تعويض ملايين المستثمرين الذين تم تضليلهم من خلال مخطط وعد بمنافسة العملات المشفرة المشروعة ولكنه انهار في النهاية تحت وطأة التدقيق.
وبحسب السلطات، فقد تم تأمين أكثر من 40 مليون دولار من الأصول المصادرة وسيتم توزيعها الآن على المطالبين المؤهلين الذين تكبدوا خسائر مالية بين عامي 2014 و2019. وتتولى شركة كرول إدارة عملية المطالبات، مع تحديد الموعد النهائي لتقديم الطلبات في 30 يونيو 2026.
الوجبات السريعة الرئيسية
- فتحت وزارة العدل الأمريكية عملية تقديم مطالبات لتعويض ضحايا عملية الاحتيال OneCoin باستخدام أكثر من 40 مليون دولار من الأصول المستردة.
- يمكن للمستثمرين الذين اشتروا عملة OneCoin بين عامي 2014 و 2019 وتكبدوا خسائر صافية تقديم مطالبات من خلال Kroll قبل 30 يونيو 2026.
- وقد خدعت هذه الخطة ما يقدر بنحو 3.5 مليون شخص على مستوى العالم، مع خسائر تتجاوز 4 مليارات دولار وربما تصل إلى 19 مليار دولار.
- حُكم على المؤسس المشارك كارل سيباستيان غرينوود بالسجن لمدة 20 عامًا، بينما لا تزال روجا إغناتوفا هاربة على قائمة المطلوبين لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي.
- تسلط جهود التعويض الضوء على إجراءات الإنفاذ المستمرة ضد الاحتيال في العملات المشفرة وتشير إلى استمرار المحاولات لاسترداد الأموال للمستثمرين المتضررين.
طريق طال انتظاره للتعويض
لسنوات، لم يجد ضحايا عملية "ون كوين" سوى القليل من سبل الانتصاف بعد انهيار المخطط، مخلفاً وراءه خسائر بمليارات الدولارات. وتهدف عملية التعويض التي وضعتها وزارة العدل إلى إعادة جزء على الأقل من الأموال المستردة إلى المستثمرين المتضررين في جميع أنحاء العالم.
يقتصر التأهل على الأفراد الذين اشتروا عملة ون كوين خلال سنوات تشغيلها، والذين يمكنهم إثبات تكبدهم خسارة مالية صافية. ورغم أن مبلغ الأربعين مليون دولار المتاح لا يمثل سوى جزء ضئيل من الأضرار المقدرة، يؤكد المسؤولون أنه بداية مهمة.
يعكس هذا البيان النية الأوسع وراء المبادرة - الاعتراف بحجم الاحتيال مع محاولة تقديم إغاثة ملموسة للضحايا.
صعود وسقوط OneCoin
تم إطلاق عملة OneCoin في عام 2014، وتم تسويقها على أنها عملة مشفرة ثورية مهيأة لتجاوز عملة Bitcoin. وقد روّج مؤسسوها للمشروع بقوة من خلال فعاليات عالمية، واستراتيجيات تسويق متعددة المستويات، ووعود بعوائد عالية.
مع ذلك، وعلى عكس الأصول المشروعة القائمة على تقنية البلوك تشين، افتقرت عملة ون كوين إلى بنية تحتية موثقة لتقنية البلوك تشين. وكشفت التحقيقات اللاحقة أن العملية برمتها كانت تعمل كعملية احتيال هرمي كلاسيكية، حيث كانت عوائد المستثمرين الأوائل تُموّل من قِبل المشاركين الجدد بدلاً من الأرباح الفعلية.
تشير تقديرات السلطات إلى أن هذه العملية، خلال الفترة ما بين عامي 2014 و2016 فقط، حققت عائدات غير مشروعة تجاوزت 4 مليارات دولار. وتشير بعض التقييمات المستقلة إلى أن إجمالي الخسائر العالمية قد يصل إلى 19 مليار دولار، مما أثر على حوالي 3.5 مليون شخص.
أصدرت الهيئات التنظيمية والبنوك المركزية في جميع أنحاء أوروبا، بما في ذلك لاتفيا والسويد والنرويج، تحذيرات مبكرة، مشيرةً إلى أن المشروع مشبوه. وعلى الرغم من هذه التحذيرات، استمر المخطط في التوسع بسرعة، مدفوعًا بالتسويق المكثف وقلة الوعي بالعملات المشفرة في ذلك الوقت.
الشخصيات الرئيسية وراء عملية الاحتيال
يقع المؤسسان المشاركان روجا إغناتوفا وكارل سيباستيان غرينوود في قلب هذه الفضيحة.
اختفت إغناتوفا، التي يُشار إليها غالبًا باسم "ملكة العملات الرقمية"، عام 2017 بعد صعودها على متن رحلة جوية من بلغاريا إلى أثينا. ولم يُرَ لها أثر منذ ذلك الحين، ولا تزال تُعتبر واحدة من أبرز المطلوبين في تاريخ الجرائم المالية. وقد أدرجها مكتب التحقيقات الفيدرالي على قائمة العشرة المطلوبين لديه، عارضًا مكافأة تصل إلى 5 ملايين دولار لمن يُدلي بمعلومات تُؤدي إلى القبض عليها.
أما غرينوود، فقد أُلقي القبض عليه وحوكم لاحقاً. وفي سبتمبر/أيلول 2023، حُكم عليه بالسجن 20 عاماً لدوره في تدبير هذه العملية الاحتيالية. ووصفه المدعون بأنه شخصية محورية في تصميم نموذج العمل الاحتيالي والترويج له.
يؤكد هذا التقييم على الطبيعة المتعمدة للعملية وحجم الخداع الذي تنطوي عليه.
كيف تتم عملية التعويض
تتيح عملية التعويض للضحايا تقديم مطالبات لاسترداد الأموال المصادرة من الأفراد المتورطين في عملية الاحتيال. ومن المتوقع أن تكون هذه العملية دقيقة، إذ تتطلب تقديم وثائق تثبت المشاركة في المخطط وحجم الخسائر.
يجب على المتقدمين تقديم طلباتهم عبر البوابة الرسمية لشركة كرول قبل الموعد النهائي في يونيو 2026. بعد التقديم، ستتم مراجعة الطلبات والتحقق من صحتها ومعالجتها تمهيداً لصرف التعويضات المحتملة.
رغم أن المبلغ الإجمالي المسترد صغير نسبياً مقارنةً بالخسائر الإجمالية، يؤكد المسؤولون أن جهود استرداد الأصول مستمرة. وقد يتم تحديد أموال إضافية وإضافتها إلى صندوق التعويضات في المستقبل.
رسالة أوسع لقطاع العملات المشفرة
لا تزال قضية ون كوين بمثابة عبرة تحذيرية لقطاع العملات المشفرة، إذ تسلط الضوء على المخاطر التي تشكلها مخططات الاستثمار غير المنظمة وأهمية بذل العناية الواجبة من قبل المستثمرين.
على عكس العملات المشفرة اللامركزية والشفافة مثل بيتكوين، عملت ون كوين بدون سجل عام أو تقنية قابلة للتحقق. واعتمد نجاحها بشكل كبير على أساليب التسويق أكثر من الابتكار التقني.
تُرسل إجراءات وزارة العدل إشارة واضحة: سيتم ملاحقة عمليات الاحتيال واسعة النطاق في مجال العملات المشفرة بقوة، حتى بعد مرور سنوات على وقوع الجرائم الأولية. كما أنها تُعزز أهمية التعاون الدولي في مكافحة الجرائم المالية التي تمتد عبر ولايات قضائية متعددة.
إغاثة محدودة، لكنها تقدم ملموس
بالنسبة للضحايا، قد لا تُعوّض عملية التعويض الخسائر المتكبّدة بالكامل، لكنها تُمثّل اعترافاً ومساءلة. وقد أمضى العديد من المستثمرين سنوات في السعي لتحقيق العدالة، غالباً مع أمل ضئيل في استرداد أموالهم.
يشير هذا الالتزام إلى أن السلطات لم تُغلق ملف عملة ون كوين بعد. بل قد تكون عملية الإعفاء بدايةً لجهودٍ أطول لتعقب الأصول الإضافية ومحاسبة الجهات الفاعلة المتبقية.
خاتمة
يمثل إطلاق عملية التعويض علامة فارقة في واحدة من أحلك فصول صناعة العملات الرقمية. ومع بدء الضحايا بتقديم مطالباتهم، توفر هذه المبادرة قدراً من الراحة النفسية وتذكيراً بأهمية الشفافية والتنظيم في مجال التمويل الرقمي.
رغم أن الانتعاش المالي قد يكون جزئياً، إلا أن الأثر الأوسع واضح: فالهيئات الأمنية مستعدة وقادرة على ملاحقة قضايا الاحتيال المعقدة في العملات الرقمية على المدى الطويل. وبالنسبة لقطاع لا يزال يسعى لبناء الثقة، فإن هذه الرسالة تحمل أهمية بالغة.
